| Exemples de réalisations Opération
Centre de tri la Poste avec Le Groupe Ellipse
230 000 € levés en 1 journée auprès de 30 investisseurs Opération
Professionnels de l’immobilier,
Siège régional ERDF avec le Groupe DPG
JUSQU’À 1M€ pour compléter le financement
380 000 € levés en 4 jours auprès de 83 investisseurs Opération
ou le refinancement de vos opérations.
Le Totem (51 logements sociaux) avec PARTHENA
1 000 000 € levés en 4 jours auprès de 278 investisseurs Opération
Les Allées du Marquis avec Le Groupe Capelli
600 000 € levés en moins d’1h auprès de 147 investisseurs Opération
Résidence des Guipons avec Amodia
220 000 € levés en moins d’1h auprès de 30 investisseurs Opération
Les Terrasses de Notre-Dame avec Elgea
400 000 € levés en moins d’1h auprès de 129 investisseurs
3, avenue Didier Daurat - 31400 Toulouse Spark Labs - 7, rue Cadet - 2ème étage - 75009 Paris Nicolas SÉRÈS (Président) - Souleymane GALADIMA (Directeur Général)
[email protected] -
+33 (0)5 31 61 62 63 - Paris
www.wiseed.immo
immobilier
+33 (0)1 82 83 23 23
le crowdfunding immobilier www.wiseed.immo
| WiSEED immobilier WiSEED immobilier est une filiale de WiSEED, leader historique du financement participatif sur le segment capital. WiSEED immobilier réunit des professionnels du financement et de la promotion immobilière. Depuis fin 2011, la plateforme de crowdfunding WiSEED immobilier (www.wiseed.immo) explore le potentiel du crowdfunding immobilier et étudie les marchés accessibles les plus sécurisés pour développer son offre. WiSEED immobilier permet à des opérateurs immobiliers (promoteurs, constructeurs, aménageurs, SEM, sociétés d’HLM) de trouver des financements alternatifs ou complémentaires aux banques pour financer leurs
projets immobiliers. Le financement est proposé sous forme d’emprunt obligataire remboursable à terme ou sous forme d’investissement au capital de la société porteuse du projet. Les fonds sont levés auprès d’une communauté de plus de 40 000 investisseurs particuliers et professionnels, mobilisés et animés via la plateforme web WiSEED. Toutes les opérations mises en ligne à ce jour ont été financées à 100%.
+ de 40 000 INVESTISSEURS particuliers et professionnels
| Avec WiSEED immobilier
en moins d’un mois votre opération pour des montants compris entre 200k€ et 1M€
une alternative ou un complément récurrent au financement bancaire sur une plateforme agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF)
*Achat de terrain Etudes, Audit, Architecte Coordination de la construction Ventes des biens
Bénéficier d’une équipe dédiée et d’une solide réputation
ACCÉLÉREZ
le développement de votre entreprise par la récurrence et la rapidité du financement proposé
Envoi de la présentation de l’opérateur et du business plan de l’opération à financer à
[email protected]
2 ÉLIGIBILITÉ OPÉRATEUR
Réponse sur l’éligibilité de l’opération dans un délai de 2 semaines après réception des documents
3 COMITÉ DE SÉLECTION
Sélection, évaluation du risque et cotation de l’opération par WiSEED immobilier
PROPULSEZ
votre commercialisation, votre réputation et votre image par la visibilité offerte par le crowdfunding immobilier
ACCÉDEZ
à une communauté de + de 40 000 investisseurs particuliers et professionnels européens
| Sélection et cotation de l’offre Avant la mise en ligne sur la plateforme, chaque opérateur et chaque opération feront l’objet d’une analyse des risques par notre équipe d’experts. Cet audit d’une durée de quelques semaines portera sur les points suivants. • Situation financière de l’opérateur • Éléments relatifs au foncier (emplacement, conditions d’acquisition, calendrier…) • Analyse de la pertinence du programme • Analyse des données chiffrées du programme (compte de résultats avec détail des travaux, trésorerie et plan de financement) • Commercialisation du programme (état des ventes ou des locations, cohérence des prix…) • Constitution de l’équipe technique et volet réalisation • Étude de la concurrence et stratégie commerciale • Volet financier
>
| Conditions d’intervention WiSEED immobilier Rémunération des investisseurs particuliers
10% après versement des fonds
8% à 15% annuel selon le niveau de risque
Création d’un profil, communication et ouverture des souscriptions auprès des investisseurs WiSEED immobilier
SUIVI ET CLÔTURE DES SOUSCRIPTIONS
Faisabilité Signature Promesse de vente terrain
Envoi des fonds à l’opérateur
7 SUIVI ET REMBOURSEMENT
Suivi de l’opération sous forme de reportings trimestriels jusqu’au remboursement des fonds investis
Crédit terrain + Crédit accompagnement
15%
Rentabilité pour investisseurs particuliers
8%
Commercialisation Conception architecturale
Dépôt du permis de construire
Pré-chiffrage travaux Obtention du permis de construire
Fin de la période de recours
Obtention des financements bancaires et des garanties
Résultat Net sans crowdfunding
(Marge Nette)
EMPRUNT OBLIGATAIRE WiSEED immobilier
CAPITAL WiSEED immobilier
Dans cet exemple, les fonds propres apportés par WiSEED immobilier ont permis à l’opérateur de libérer 500 000 € de fonds propres pour d’autres opérations, moyennant la perte de moins d’un point de marge.
Chiffre d’affaires opération (HT)
Honoraires d’apport de fonds WiSEED immobilier
5 MISE EN LIGNE
6
| Exemple
À l’issu de cet audit, un mémo d’audit, une proposition de financement personnalisée et un calendrier prévisionnel de financement seront délivrés.
4 CONTRAT
Contractualisation entre l’opérateur et WiSEED immobilier du montage juridique et des conditions d’intervention
Capital de départ + Prêt bancaire
Bénéficier d’une vue complète du marché et du projet à financer
| Processus de financement 1 PRÉSENTATION
SOCIÉTÉ DE PROJET (SCCV ou SAS)*
Rémunérez les investisseurs particuliers par un rendement annuel de 8% à 15%
uniques par mois
TROUVEZ
Holding dédiée
Capital ou emprunt obligataire
Faire preuve d’un historique de projets réussis
L’ingénierie financière et les outils WEB mis en œuvre garantissent à l’opérateur un seul et unique point de contact, WiSEED immobilier. Que ce soit au moment de la levée de fonds, du suivi de l’opération ou au remboursement des fonds investis.
30 000 VISITEURS
FINANCEZ
| Modèles d’intervention
| Conditions d’éligibilité de l’opérateur
10 000 000 €
800 000 € (8%)
Fonds propres exigés par la banque
1 000 000 €
- Fonds propres apportés par WiSEED immobilier
500 000 €
- Fonds propres apportés par l’opérateur
500 000 €
Coût des fonds propres apportés par WiSEED Immobilier
75 000 €
(Hypothèse de 15%) = 15% x 500 000€ Construction Livraison
Résultat net avec financement WiSEED Immobilier (Marge Nette)
725 000 € (7,2%)
| WiSEED immobilier WiSEED immobilier est une filiale de WiSEED, leader historique du financement participatif sur le segment capital. WiSEED immobilier réunit des professionnels du financement et de la promotion immobilière. Depuis fin 2011, la plateforme de crowdfunding WiSEED immobilier (www.wiseed.immo) explore le potentiel du crowdfunding immobilier et étudie les marchés accessibles les plus sécurisés pour développer son offre. WiSEED immobilier permet à des opérateurs immobiliers (promoteurs, constructeurs, aménageurs, SEM, sociétés d’HLM) de trouver des financements alternatifs ou complémentaires aux banques pour financer leurs
projets immobiliers. Le financement est proposé sous forme d’emprunt obligataire remboursable à terme ou sous forme d’investissement au capital de la société porteuse du projet. Les fonds sont levés auprès d’une communauté de plus de 40 000 investisseurs particuliers et professionnels, mobilisés et animés via la plateforme web WiSEED. Toutes les opérations mises en ligne à ce jour ont été financées à 100%.
+ de 40 000 INVESTISSEURS particuliers et professionnels
| Avec WiSEED immobilier
en moins d’un mois votre opération pour des montants compris entre 200k€ et 1M€
une alternative ou un complément récurrent au financement bancaire sur une plateforme agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF)
*Achat de terrain Etudes, Audit, Architecte Coordination de la construction Ventes des biens
Bénéficier d’une équipe dédiée et d’une solide réputation
ACCÉLÉREZ
le développement de votre entreprise par la récurrence et la rapidité du financement proposé
Envoi de la présentation de l’opérateur et du business plan de l’opération à financer à
[email protected]
2 ÉLIGIBILITÉ OPÉRATEUR
Réponse sur l’éligibilité de l’opération dans un délai de 2 semaines après réception des documents
3 COMITÉ DE SÉLECTION
Sélection, évaluation du risque et cotation de l’opération par WiSEED immobilier
PROPULSEZ
votre commercialisation, votre réputation et votre image par la visibilité offerte par le crowdfunding immobilier
ACCÉDEZ
à une communauté de + de 40 000 investisseurs particuliers et professionnels européens
| Sélection et cotation de l’offre Avant la mise en ligne sur la plateforme, chaque opérateur et chaque opération feront l’objet d’une analyse des risques par notre équipe d’experts. Cet audit d’une durée de quelques semaines portera sur les points suivants. • Situation financière de l’opérateur • Éléments relatifs au foncier (emplacement, conditions d’acquisition, calendrier…) • Analyse de la pertinence du programme • Analyse des données chiffrées du programme (compte de résultats avec détail des travaux, trésorerie et plan de financement) • Commercialisation du programme (état des ventes ou des locations, cohérence des prix…) • Constitution de l’équipe technique et volet réalisation • Étude de la concurrence et stratégie commerciale • Volet financier
>
| Conditions d’intervention WiSEED immobilier Rémunération des investisseurs particuliers
10% après versement des fonds
8% à 15% annuel selon le niveau de risque
Création d’un profil, communication et ouverture des souscriptions auprès des investisseurs WiSEED immobilier
SUIVI ET CLÔTURE DES SOUSCRIPTIONS
Faisabilité Signature Promesse de vente terrain
Envoi des fonds à l’opérateur
7 SUIVI ET REMBOURSEMENT
Suivi de l’opération sous forme de reportings trimestriels jusqu’au remboursement des fonds investis
Crédit terrain + Crédit accompagnement
15%
Rentabilité pour investisseurs particuliers
8%
Commercialisation Conception architecturale
Dépôt du permis de construire
Pré-chiffrage travaux Obtention du permis de construire
Fin de la période de recours
Obtention des financements bancaires et des garanties
Résultat Net sans crowdfunding (Marge Nette)
EMPRUNT OBLIGATAIRE WiSEED immobilier
CAPITAL WiSEED immobilier
Dans cet exemple, les fonds propres apportés par WiSEED immobilier ont permis à l’opérateur de libérer 500 000 € de fonds propres pour d’autres opérations, moyennant la perte de moins d’un point de marge.
Chiffre d’affaires opération (HT)
Honoraires d’apport de fonds WiSEED immobilier
5 MISE EN LIGNE
6
| Exemple
À l’issu de cet audit, un mémo d’audit, une proposition de financement personnalisée et un calendrier prévisionnel de financement seront délivrés.
4 CONTRAT
Contractualisation entre l’opérateur et WiSEED immobilier du montage juridique et des conditions d’intervention
Capital de départ + Prêt bancaire
Bénéficier d’une vue complète du marché et du projet à financer
| Processus de financement 1 PRÉSENTATION
SOCIÉTÉ DE PROJET (SCCV ou SAS)*
Rémunérez les investisseurs particuliers par un rendement annuel de 8% à 15%
uniques par mois
TROUVEZ
Holding dédiée
Capital ou emprunt obligataire
Faire preuve d’un historique de projets réussis
L’ingénierie financière et les outils WEB mis en œuvre garantissent à l’opérateur un seul et unique point de contact, WiSEED immobilier. Que ce soit au moment de la levée de fonds, du suivi de l’opération ou au remboursement des fonds investis.
30 000 VISITEURS
FINANCEZ
| Modèles d’intervention
| Conditions d’éligibilité de l’opérateur
10 000 000 €
800 000 € (8%)
Fonds propres exigés par la banque
1 000 000 €
- Fonds propres apportés par WiSEED immobilier
500 000 €
- Fonds propres apportés par l’opérateur
500 000 €
Coût des fonds propres apportés par WiSEED Immobilier
75 000 €
(Hypothèse de 15%) = 15% x 500 000€ Construction Livraison
Résultat net avec financement WiSEED Immobilier (Marge Nette)
725 000 € (7,2%)
| Exemples de réalisations Opération
Centre de tri la Poste avec Le Groupe Ellipse
230 000 € levés en 1 journée auprès de 30 investisseurs Opération
Professionnels de l’immobilier,
Siège régional ERDF avec le Groupe DPG
JUSQU’À 1M€ pour compléter le financement
380 000 € levés en 4 jours auprès de 83 investisseurs Opération
ou le refinancement de vos opérations.
Le Totem (51 logements sociaux) avec PARTHENA
1 000 000 € levés en 4 jours auprès de 278 investisseurs Opération
Les Allées du Marquis avec Le Groupe Capelli
600 000 € levés en moins d’1h auprès de 147 investisseurs Opération
Résidence des Guipons avec Amodia
220 000 € levés en moins d’1h auprès de 30 investisseurs Opération
Les Terrasses de Notre-Dame avec Elgea
400 000 € levés en moins d’1h auprès de 129 investisseurs
3, avenue Didier Daurat - 31400 Toulouse Spark Labs - 7, rue Cadet - 2ème étage - 75009 Paris Nicolas SÉRÈS (Président) - Souleymane GALADIMA (Directeur Général)
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+33 (0)5 31 61 62 63 - Paris
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